ما هي الرافعة المالية وفوائدها ومخاطرها على المتداولين في سوق الفوركس

تشير الرافعة المالية في الفوركس إلى استخدام رأس المال المقترض لزيادة العائد المحتمل على الاستثمار فهي تسمح للمتداولين بالتحكم في حجم مركز أكبر باستخدام كمية أقل من رأس المال.

يتم توفير الرافعة المالية من قبل الوسطاء، مما يمكّن المتداولين من فتح مراكز أكبر من استثماراتهم الأولية على سبيل المثال، إذا كان لدى المتداول رافعة مالية تبلغ 50:1، فيمكنه التحكم في حجم مركز أكبر بـ 50 مرة من رأس ماله المودع.

تعريف الرافعة المالية

لفهم ديناميكيات الرافعة المالية بشكل أفضل، من الضروري التعرف على بعض المصطلحات الأساسية:
الهامش الأولي: هذا هو مبلغ المال الذي يحتاج المتداول لإيداعه لفتح مركز تداول يمثل نسبة صغيرة من قيمة المركز الإجمالية.
الهامش الكلي: يشمل هذا كل من الهامش الأولي وأي رسوم إضافية مرتبطة بالتداول، مثل رسوم التبييت والمتطلبات المحتملة لنداء الهامش.
معدل الرافعة المالية: يوضح هذا المعدل مقدار التعرض الذي يمكن للمتداول الحصول عليه مقارنة برأس المال المستثمر يختلف هذا المعدل بين الوسطاء ويمكن أن يتراوح من 1:2 إلى 1:500.
بناءً على هذه المصطلحات، توفر الرافعة المالية للمتداولين القدرة على التحكم في مراكز تداول أكبر مما يمكنهم تحمله برأس مالهم فقط. يحتاج المتداولون إلى الهامش الأولي فقط لبدء التداول، مما يتيح لهم التعرض لمبالغ أكبر بكثير استنادًا إلى الرافعة المالية المقدمة.
على سبيل المثال، إذا كنت تستخدم رافعة مالية بنسبة 1:10، يمكنك فتح مركز يبلغ حجمه عشرة أضعاف حجم الإيداع الأولي فبإيداع 1,000 دولار فقط، يمكنك التحكم في مركز تداول بقيمة 10,000 دولار.

قد يهمك : كل ما يجب عليك معرفته عن سوق صرف العملات الفوركس

كيف تعمل الرافعة المالية في الفوركس؟

دعونا نفكر في سيناريو لتوضيح كيفية عمل الرافعة المالية في الفوركس لنفترض أن أحد المتداولين لديه 1000 دولار في حسابه ويريد تداول زوج EUR/USD برافعة مالية تبلغ 50:1. باستخدام هذه الرافعة المالية، يمكن للمتداول التحكم في حجم مركز يبلغ 50000 دولار (50 ضعف رأس ماله).

بدون الرافعة المالية، يمكن للمتداول تداول عملة بقيمة 1000 دولار فقط. ومع ذلك، باستخدام الرافعة المالية، يمكنهم الوصول إلى مركز أكبر إذا تحرك السوق بشكل إيجابي بنسبة 1٪، فإن المتداول سيكسب 500 دولار (50000 × 1٪). وعلى العكس من ذلك، إذا تحرك السوق ضدهم بنسبة 1٪، فسوف يخسرون 500 دولار.

في حين أن الرافعة المالية تعمل على تضخيم الأرباح المحتملة، إلا أنها تزيد أيضًا من مخاطر حدوث خسائر كبيرة. من المهم بالنسبة للمتداولين استخدام الرافعة المالية بحكمة، مع الأخذ في الاعتبار المكاسب والخسائر المحتملة في استراتيجية إدارة المخاطر الخاصة بهم.

فوائد استخدام الرافعة المالية

1. إمكانية الربح المحسنة: تتيح الرافعة المالية للمتداولين التحكم في صفقات أكبر باستخدام كمية أقل من رأس المال، مما يؤدي إلى تضخيم الأرباح المحتملة. وهذا يمكن أن يؤدي إلى مكاسب كبيرة عندما تكون تحركات السوق مواتية.

2. زيادة التعرض للسوق: مع الرافعة المالية، يمكن للمتداولين الوصول إلى مجموعة واسعة من فرص التداول أكثر مما قد يسمح به رأس مالهم الأولي وتتيح هذه المرونة المشاركة في حركات السوق المتنوعة.

مخاطر استخدام الرافعة المالية

ينطوي استخدام الرافعة المالية في تداول الفوركس على عدة مخاطر:

1. الخسائر المفرطة: تعمل الرافعة المالية العالية على تضخيم المكاسب والخسائر، مما يعرض المتداولين لمخاطر كبيرة. يمكن أن تؤدي التقلبات السريعة في السوق إلى خسائر كبيرة.

2. نداءات الهامش: عند استخدام الرافعة المالية، قد يواجه المتداولون نداءات الهامش إذا اقتربت خسائرهم من رأس المال المودع. وهذا يمكن أن يؤدي إلى التصفية القسرية للمواقف.

3. تأثير التقلب: يمكن أن تؤدي الرافعة المالية إلى تضخيم تأثير تقلبات السوق، مما يجعل المراكز أكثر عرضة لتقلبات الأسعار.

كيفية تقليل مخاطر الرافعة المالية

فيما يلي استراتيجيات لتجنب مخاطر الرافعة المالية:

1. فهم الرافعة المالية: ثقف نفسك حول كيفية عمل الرافعة المالية لاتخاذ قرارات مستنيرة بشأن استخدامها.

2. استخدم الرافعة المالية المحافظة: قم بالحد من مقدار الرافعة المالية التي تستخدمها، خاصة إذا كنت مبتدئًا. تجنب الإفراط في الرافعة المالية لمنع خسائر كبيرة.

3. تعيين أوامر وقف الخسارة: قم بتنفيذ أوامر وقف الخسارة للخروج تلقائياً من التداولات عند مستويات محددة مسبقاً، مما يحد من الخسائر المحتملة.

4. تحديد تحمل المخاطر: ضع في اعتبارك قدرتك على تحمل المخاطر قبل استخدام الرافعة المالية لا تتداول إلا بالمبالغ التي يمكنك تحمل خسارتها.

5. تحديد نسبة المخاطر/المكافأة: حدد الحد الأدنى لنسبة المخاطر/المكافأة لضمان أن المكاسب المحتملة تفوق الخسائر المحتملة.

6. مراقبة الصفقات بانتظام: كن يقظًا وراقب تداولاتك باستمرار حدد ظروف السوق غير المواتية على الفور.

7. تجنب الإفراط في التداول: قاوم إغراء الإفراط في التداول التزم بخطة تداول مدروسة جيدًا وتجنب القرارات المتهورة.

عيوب الرافعة المالية

الأسئلة الشائعة

ما هي الرافعة المالية في الفوركس؟

تتيح الرافعة المالية في الفوركس للمتداولين التحكم في حجم مركز أكبر باستخدام مبلغ رأس مال أصغر. وهو ينطوي على اقتراض الأموال لتضخيم المكاسب والخسائر المحتملة في التداول.

كيف تعمل الرافعة المالية؟

يتم التعبير عن الرافعة المالية كنسبة (على سبيل المثال، 50:1)، مما يشير إلى رأس مال المتداول مقارنة بالأموال المقترضة. بالنسبة لنسبة 50:1، يتحكم المتداول في 50000 دولار بـ 1000 دولار. إنها أداة تسمح للمتداولين بتضخيم تعرضهم للسوق.

ما هي مخاطر استخدام الرافعة المالية؟

في حين أن الرافعة المالية تعزز الأرباح، فإنها تزيد أيضًا من احتمالية حدوث خسائر كبيرة. يمكن أن يخسر المتداولون أكثر من استثماراتهم الأولية، مما يؤكد أهمية إدارة المخاطر.

كيفية إدارة مخاطر الرافعة المالية؟

يعد تنفيذ استراتيجيات إدارة المخاطر أمرًا بالغ الأهمية يتضمن ذلك تحديد أوامر وقف الخسارة، وتحديد مدى تحمل المخاطر، وتجنب الرافعة المالية المفرطة يجب أن يكون لدى المتداولين خطة واضحة للتخفيف من الجوانب السلبية المحتملة.

هل يمكن للتحليل الأساسي أن يساعد في فهم الرافعة المالية؟

نعم، التحليل الأساسي، الذي يقيم العوامل الاقتصادية والاجتماعية والسياسية، يوفر رؤى يمكن استخدامها جنبا إلى جنب مع التحليل الفني لاتخاذ قرارات مستنيرة

هل من المستحسن الجمع بين التحليل الفني والأساسي عند استخدام الرافعة المالية؟

يوفر الجمع بين التحليل الفني والأساسي رؤية شاملة للسوق. يساعد هذا النهج المتكامل المتداولين على اتخاذ قرارات مستنيرة، والاستفادة من نقاط القوة في كل طريقة تحليل.

قد يهمك: أهم استراتيجيات التداول الناجحة في سوق الفوركس للمبتدئين

المصادر : 

How Leverage Works in the Forex Market

Forex Leverage and Margin Explained

How Leverage Works in the Forex Market (investopedia.com)