كل ما يجب عليك معرفته عن سوق صرف العملات الفوركس

الفوركس هو اختصار لكلمة "السوق الأجنبي" (Foreign Exchange) وهو سوق التداول العالمي للعملات الأجنبية، ويُعتبر واحداً من أكثر الأسواق المالية نشاطًا في العالم في هذا السوق، يتم تبادل العملات الأجنبية لمختلف الدول مقابل بعضها البعض. يحدث ذلك بأسعار صرف تحددها العوامل الاقتصادية والسياسية.

يتداول المستثمرون في الفوركس بهدف تحقيق ربح من فروق أسعار العملات. ويشهد سوق الفوركس متوسط حجم تداول يومي يبلغ حوالي 6.6 تريليون دولار إلى 7.5 تريليون دولار يوميًا، مما يجعله واحدًا من أكبر الأسواق المالية وأكثرها سيولة في العالم.

أين يقع سوق الفوركس؟

أن سوق الفوركس ليس مكانًا ماديًا مثل البورصات التقليدية. إنه سوق لامركزي يمتد حول العالم مع مراكز مالية رئيسية حيث يتم التداول بعض المراكز المالية الرئيسية في سوق الفوركس تشمل:

لندن: تُعد لندن مركزًا رئيسيًا لتداول العملات الأجنبية، وتتم العديد من معاملات الفوركس العالمية خلال ساعات التداول في لندن.

نيويورك: تُعتبر نيويورك مركزًا ماليًا مهمًا آخر لتداول العملات الأجنبية، وتتداخل مع ساعات التداول في لندن، مما يخلق فترة من النشاط التجاري المرتفع.

طوكيو: يعتبر مركز طوكيو المالي مهمًا للجلسة الآسيوية لسوق الفوركس ويلعب دورًا حيويًا في تداول الين الياباني.

سيدني: مع افتتاح الأسواق الآسيوية، تعتبر سيدني من بين المشاركين الأوائل في تداول العملات الأجنبية.

المراكز المالية الأخرى: تتم تداول العملات الأجنبية عالميًا في العديد من المراكز المالية، بما في ذلك هونج كونج وسنغافورة وفرانكفورت وزيوريخ.

وتتصل هذه المراكز المالية ببعضها البعض من خلال منصات التداول الإلكترونية، مما يمكن المتداولين من الانخراط في التداول على مدار 24 ساعة عبر مناطق زمنية مختلفة.

من هم المشاركين في سوق الفوركس؟

بالنسبة للمشاركين في سوق الفوركس، فهم متنوعون ويشملون:

1. البنوك المركزية: تشمل مثل بنك الاحتياطي الفيدرالي في الولايات المتحدة والبنك المركزي الأوروبي والبنك المركزي الياباني. تلعب هذه البنوك دورًا مهمًا في تحديد سياسات الفائدة وتنظيم السيولة في السوق.
2. البنوك التجارية: تعد البنوك التجارية من المشاركين الرئيسيين في سوق الفوركس. فهم يتاجرون بالأموال الموكلة إليهم ويحققون عوائد، مما يسهل المعاملات للعملاء ولأنفسهم[2].
3. المتداولون الصغار والأفراد: يشكل المتداولون الأفراد نسبة كبيرة من مشاركي سوق الفوركس، ويهدفون إلى الاستفادة من تقلبات أسعار الصرف. يمكن لأي شخص بسيط أن يتداول في الفوركس عبر الإنترنت من خلال منصات التداول.[3]
4. مؤسسات الاستثمار: تشمل الشركات وصناديق الاستثمار والمؤسسات المالية الأخرى التي تتداول في الفوركس كجزء من استراتيجيتها لتحقيق العوائد.
5. مزودي السيولة: هؤلاء هم مؤسسات مالية توفر سيولة للأسواق. تلعب دورًا حاسمًا في ضمان استمرار تداول العملات.
6. المضاربين: يشمل المستثمرون والمضاربين الذين يسعون للاستفادة من تقلبات أسعار العملات من خلال شراء وبيع سريع.
7. المحللون والمستشارون: يقدمون تحليلات ونصائح للمتداولين والمستثمرين لاتخاذ قرارات تداول مستنيرة.

تجمع هذه الفئات المتنوعة من المشاركين لجعل سوق الفوركس واحدًا من أكبر أسواق التداول في العالم، حيث يتم تداول متوسط ​​حجم التداول اليومي فيه بمئات المليارات من الدولارات.

كيف يعمل سوق الفوركس؟

يتمحور تداول الفوركس حول تبادل أزواج العملات، حيث يتم تسعير العملات في أزواج، مثل EUR/USD (اليورو/الدولار الأمريكي) أو GBP/JPY (الجنيه البريطاني/الين الياباني). داخل كل زوج من العملات، هناك سعران مهمان: سعر العرض، الذي يمثل سعر البيع، وسعر الطلب، الذي يشير إلى سعر الشراء.

الفارق، الفجوة بين هذين السعرين، هو المكان الذي تكمن فيه فرص التداول. يهدف المتداولون إلى تحقيق الربح من التقلبات في أسعار الصرف عن طريق الشراء بسعر الطلب والبيع بسعر العرض. وتستمر هذه العملية بسبب عمل سوق الفوركس على مدار 24 ساعة، مع تداخل جلسات التداول في المراكز المالية الكبرى في جميع أنحاء العالم، مما يوفر فرصًا للمتداولين للانخراط في تداول العملات في أي وقت.[4]

أزواج عملات الفوركس

عادةً ما يتم تسعير أزواج العملات بالعملة الأساسية متبوعة بعملة التسعير، وتحدد قيمها النسبية سعر الصرف. بعض الأمثلة الشائعة لأزواج عملات الفوركس تشمل:

• EUR/USD: يورو/دولار أمريكي
• GBP/JPY: الجنيه الاسترليني/الين الياباني
• USD/JPY: الدولار الأمريكي/الين الياباني
• AUD/USD:الدولار الأسترالي / الدولار الأمريكي
• USD/CHF: الدولار الأمريكي/الفرنك السويسري
• EUR/GBP: اليورو/جنيه إسترليني
• NZD/USD: الدولار النيوزيلندي/الدولار الأمريكي
• USD/CAD: الدولار الأمريكي/الدولار الكندي

يتم تصنيف هذه الأزواج إلى أزواج رئيسية، وأزواج ثانوية، وأزواج غير مألوفة، ولكل منها خصائصه الفريدة.

اقرأ المزيد : أشهر أزواج العملات في سوق الصرف الأجنبي الفوركس ( الأسياسية والمتقاطعة والغريبة )

أنواع أسواق الفوركس

هناك ثلاثة أنواع رئيسية لأسواق الفوركس:

سوق الفوركس الفوري (Spot Forex Market)

في هذا السوق، يتم تداول العملات مباشرة بأسعار السوق الحالية. يتميز هذا النوع بالتسوية الفورية عادةً، حيث يتم تنفيذ الصفقة على الفور وتسويتها خلال يومين عمل بالعملة الوطنية لكل طرف. يُعتبر سوق الفوركس الفوري هو الأكثر شيوعًا وشهرة بين المتداولين.

سوق العقود الآجلة للفوركس (Forex Futures Market)

يشمل هذا السوق عقود آجلة للعملات ومواعيد تسوية محددة مسبقًا. يستخدم هذا النوع من السوق بشكل أساسي لأغراض تحوط المخاطر، حيث يمكن للمتداولين تحديد تاريخ وسعر تسوية الصفقة مسبقًا.

سوق العقود مقابل الفروقات (CFD Market)

يُعتبر CFD تقنية تداول تمكن المستثمرين من التداول بأسعار العملات دون الحاجة إلى امتلاك العملة الفعلية. يمكن تداول العملات والعقود المستقبلية والأسهم والسلع باستخدام هذا النوع، وهو يوفر مزيدًا من المرونة للمتداولين.[4]

العوامل المؤثرة على الفوركس

تتأثر أسعار الصرف بمجموعة متنوعة من العوامل. فعلى سبيل المثال، تمكن أسعار الفائدة التي يحددها البنك المركزي من التأثير على قيمة العملة، حيث تجذب معدلات الفائدة العالية في كثير من الأحيان رؤوس الأموال الأجنبية.

بالإضافة إلى ذلك، تلعب المؤشرات الاقتصادية، مثل نمو الناتج المحلي الإجمالي و معدلات التضخم، دورًا حاسمًا في تحديد أسعار صرف العملات الأجنبية. وبشكل عام، يؤدي الأداء الاقتصادي القوي إلى تعزيز قيمة العملة المحلية.

كما يمكن أن تتسبب عوامل أخرى مثل الاستقرار السياسي، ومعنويات السوق، والموازين التجارية، والأحداث الجيوسياسية في تسبب تقلبات في أسواق العملات.

وتلعب توقعات المتداولين والتحليل الفني دورًا كبيرًا في تحديد أسعار صرف العملات الأجنبية، ويمكن للبنك المركزي أن يتدخل لتحقيق الاستقرار في أسعار الصرف أو التأثير عليها. [5]

لذا، فإن فهم هذه العوامل يعد أمرًا حيويًا لنجاح تداول العملات الأجنبية، حيث تشكل هذه العوامل مجتمعة ديناميات سوق العملات.

أنواع التحاليل في سوق الفوركس

يشير تحليل الفوركس إلى عملية التقييم واتخاذ قرارات مستنيرة في سوق الصرف الأجنبي (الفوركس). ويتضمن فحص العوامل والبيانات المختلفة للتنبؤ بتحركات أسعار العملات. هناك طريقتان أساسيتان لتحليل الفوركس:

التحليل الفني

يركز التحليل الفني على بيانات الأسعار السابقة والرسوم البيانية والمؤشرات الفنية للتنبؤ بتحركات الأسعار المستقبلية. يبحث المتداولون الذين يستخدمون هذه الطريقة عن الأنماط والاتجاهات ومستويات الدعم/المقاومة. ويعتقدون أن أنماط الأسعار التاريخية يمكن أن تساعد في التنبؤ بحركات الأسعار المستقبلية.

التحليل الأساسي

يتضمن هذا النهج تقييم العوامل الاقتصادية والسياسية والمالية التي يمكن أن تؤثر على قيم العملات. يقوم المتداولون الذين يستخدمون التحليل الأساسي بفحص مؤشرات مثل التقارير الاقتصادية وأسعار الفائدة والاستقرار السياسي والأحداث الجيوسياسية لاتخاذ قرارات التداول. وهم يعتقدون أن الصحة الاقتصادية للدولة تنعكس في قيمة عملتها.

يعتمد الاختيار بين التحليل الأساسي و التحليل الفني على تفضيلات المتداول واستراتيجيته في التداول. لا توجد طريقة "أفضل" ومقاس واحد يناسب الجميع، ويستخدم العديد من المتداولين مزيجًا من كلا الطريقتين لتعزيز استراتيجيات التداول الخاصة بهم.[6]

ميزات الفوركس

يتميز سوق الفوركس بالعديد من المزايا والميزات التي يجذب بها المتداولين:

1. سوق 24/5: يعمل سوق الفوركس 24 ساعة في اليوم، خمسة أيام في الأسبوع. يتيح هذا التداول المستمر للمتداولين الاستجابة للأحداث والأخبار الاقتصادية العالمية في الوقت الفعلي.
2. سيولة عالية: يعد سوق الفوركس أحد أكثر الأسواق المالية سيولة على مستوى العالم.
3. اختيار واسع لأزواج العملات: يقدم الفوركس مجموعة واسعة من أزواج العملات، بما في ذلك الأزواج الرئيسية والثانوية والغريبة. يتيح هذا التنوع للمتداولين إيجاد الفرص في ظروف السوق والأوضاع الاقتصادية المختلفة.
4. منصات تداول متقدمة: هناك العديد من المنصات التي تقدم أدوات تداول متقدمة وميزات مخصصة لتلبية احتياجات المتداولين.

عيوب ومخاطر الفوركس

تداول الفوركس هو نشاط مالي مثير ولكنه يأتي مع عيوب ومخاطر يجب على المستثمرين أن يكونوا على دراية بها .

• التقلبات الكبيرة: يمكن أن تكون العملات في سوق الفوركس متقلبة بشدة، وهذا يمكن أن يؤدي إلى خسائر كبيرة في وقت قصير. التوقعات الخاطئة بشأن اتجاه العملة يمكن أن تكون مكلفة.
• الرافعة المالية: الرافعة المالية تمكن المتداولين من التداول بمبالغ أكبر مما يملكون، وهذا يعني أن الخسائر يمكن أن تكون أكبر من الاستثمار الأصلي.
• التأثير الاقتصادي والسياسي: أحداث اقتصادية وسياسية عالمية يمكن أن تؤثر بشدة على أسعار العملات، وهذا يجعل التنبؤ بالسوق أكثر تعقيدًا.
• نقص المعرفة: عدم فهم كيفية عمل السوق واستخدام الأدوات المالية يمكن أن يكون له تأثير كبير على الأداء.
• عمليات احتيال: وجود بعض الوسطاء غير الشرعيين يعني أن هناك مخاطر احتيالية في السوق.
• تأثير العوامل النفسية: القرارات المتسرعة والعواطف السلبية يمكن أن تؤدي إلى قرارات تداول غير مستندة إلى تحليل فعّال.
• التنظيم القانوني المختلف: تختلف قوانين وتنظيمات سوق الفوركس من بلد لآخر، مما يتطلب فهمًا جيدًا للتشريعات المحلية.

يجب على المستثمرين تقييم هذه العيوب والمخاطر واتخاذ تدابير لإدارتها بشكل فعّال قبل المشاركة في تداول الفوركس.

منصات تداول الفوركس

تعد منصات تداول العملات الأجنبية أدوات أساسية للمتداولين للوصول إلى الصفقات وتنفيذها في سوق الصرف الأجنبي. فيما يلي بعض من أفضل منصات التداول:

Interactive Brokers: تشتهر شركة Interactive Brokers ببرامجها المكتبية الرائدة ومنصات التداول المتقدمة، وتقدم مجموعة واسعة من أدوات التداول وموارد البحث لمتداولي الفوركس.

(MetaTrader 4 (MT4) and MetaTrader 5 (MT5: منصتي التداول المستخدمتين على نطاق واسع ومعروفتين بواجهاتهما سهلة الاستخدام وعدد كبير من أدوات التحليل الفني. يقدم العديد من الوسطاء هذه المنصات لعملائهم.

MetaTrader 4 Supreme Edition: نسخة محسنة من MT4، توفر هذه المنصة ميزات وأدوات إضافية لتحسين كفاءة التداول.

TradingView: تشتهر TradingView بمجتمعها الاجتماعي والرسوم البيانية المتقدمة، وهي عبارة عن منصة على شبكة الإنترنت تستخدم لتحليل وتداول العملات الأجنبية.

نصائح للمبتدئين قبل الدخول لسوق الفوركس

 إذا كنت تفكر في دخول سوق الفوركس، فإليك بعض النصائح الحيوية التي يجب أن تنظر إليها:

• قبل البدء في التداول الحقيقي، قم بفهم أساسيات الفوركس وكيفية عمله.
• ابدأ بحساب تجريبي للتدريب واكتساب الخبرة دون المخاطرة بأموال حقيقية.
• قم بوضع خطة تداول تشمل استراتيجيتك وإدارة المخاطر.
• تعلم كيفية استخدام التحليل الأساسي والتحليل الفني.
• لا تجازف بأكثر من نسبة صغيرة من رأس المال في كل صفقة، وقم بتوزيع المخاطر بشكل جيد.
• تجنب اتخاذ قرارات تداول مبنية على العواطف. اتبع الخطة.
• تعلم من تجار المحترفين وحسّن مهاراتك بشكل دائم.
• احترس من العروض السريعة الثراء والوعود الزائفة.
• كن على اطلاع دائم بالأحداث الاقتصادية والسياسية التي تؤثر على الأسواق.
• لا تتوقع أرباحًا سريعة. التداول يتطلب وقتًا وتحليلًا جيدًا.

أهم مصطلحات الفوركس

التداول في سوق الفوركس يشمل العديد من المصطلحات الأساسية التي يجب فهمها. إليك بعض أهم هذه المصطلحات:

1. زوج العملات (Currency Pair): هو تحديد لعملتين مثل EUR/USD، حيث تمثل العملة الأولى العملة الأساسية والثانية العملة المقابلة.
2. الرافعة المالية (Leverage): إمكانية التداول بمبالغ أكبر مما لديك في حسابك، وهذا يزيد من الفرص ولكن أيضًا يزيد من المخاطر.
3. السبريد (Spread): هو الفرق بين سعر العرض وسعر الطلب، وهو تكلفة التداول في الفوركس.
4. الهامش (Margin): المبلغ الذي يجب وضعه كضمان عند فتح مركز تداول.
5. النقطة (Pip): أصغر تغيير في سعر زوج العملات ويستخدم لقياس التغييرات في الأسعار.
6. الهامش المستخدم (Used Margin): المبلغ الذي تم استخدامه من رصيد حسابك لفتح مراكز تداول معينة.
7. الوقف (Stop-Loss): تعليمة توقف تلقائي للتداول عندما يصل السعر إلى مستوى معين للحد من الخسائر.
8. الهامش المتاح (Free Margin): الرصيد المتاح لفتح مراكز تداول إضافية.
9. الطلب المعلق (Pending Order): أمر يتم تنفيذه عندما يصل السعر إلى مستوى معين، سواء للشراء (Buy Limit) أو للبيع (Sell Limit).
10. الاستراتيجية (Trading Strategy): الخطة أو النهج الذي يستخدمه المتداول لاتخاذ قرارات تداول.

هذه بعض المصطلحات الأساسية في سوق الفوركس، وفهمها يساعد على التداول بفعالية وفهم أفضل لكيفية عمل هذا السوق.

الأسئلة الشائعة

ما هو تداول الفوركس؟

تداول الفوركس، المعروف أيضًا بتداول العملات الأجنبية، يتضمن شراء وبيع العملات على السوق العالمي يهدف المتداولون إلى تحقيق أرباح من تغيرات أسعار الصرف للعملات.

كيف يعمل تداول الفوركس؟

يتضمن تداول الفوركس تداول أزواج العملات، مثل EUR/USD أو GBP/JPY. المتداولون يتوقعون ما إذا كانت إحدى العملات سترتفع أو تنخفض بالنسبة للأخرى.

ما هي أزواج العملات الرئيسية؟

أزواج العملات الرئيسية هي الأزواج الأكثر تداولًا في سوق الفوركس وتشمل EUR/USD، USD/JPY، GBP/USD، وغيرها.

ما هي الرافعة المالية في تداول الفوركس؟

الرافعة المالية تسمح للمتداولين بالتحكم في حجم مركز تداول أكبر برأس مال أقل. تعزز الربح والخسارة على حد سواء.

ما هي ساعات التداول في الفوركس؟

يعمل سوق الفوركس على مدار 24 ساعة يومياً وخمسة أيام في الأسبوع بسبب طبيعته العالمية. يبدأ في آسيا ثم ينتقل إلى أوروبا ومن ثم إلى شمال أمريكا.

كيف يمكنني بدء تداول الفوركس؟

لبدء تداول الفوركس، تحتاج إلى وسيط، منصة تداول، وحساب تداول ممول. من الضروري أن تتعلم مبادئ إدارة المخاطر واستراتيجيات التداول.

ما هي المخاطر في تداول الفوركس؟

يحمل تداول الفوركس مخاطر، بما في ذلك التقلبات في السوق، و الرافعة المالية، والعوامل الاقتصادية. من الضروري وجود خطة لإدارة المخاطر.

هل يمكن للمبتدئين التداول في الفوركس؟

نعم، يمكن للمبتدئين التداول في الفوركس، ولكن من الضروري البدء بتعليم جيد، والتدرب على حسابات تجريبية، والتداول بحذر.

ما هي إشارات الفوركس؟

إشارات الفوركس هي توصيات تولدها تحليلات أو أنظمة آلية لمساعدة المتداولين في اتخاذ قرارات تداول مستنيرة.

كيف يتم تحليل سوق الفوركس؟

يستخدم المتداولون التحليل الفني (أنماط الرسوم البيانية، المؤشرات) و التحليل الأساسي (أخبار اقتصادية، أحداث جيوسياسية) لتحليل سوق الفوركس.